 gotowe rozwiązania inwestycyjne, wystarczy tylko wybrać
strategię,
dostęp do wielu, ściśle wyselekcjonowanych funduszy o różnym
stopniu ryzyka w ramach jednego portfela,
dostęp do wiedzy najlepszego specjalisty w tej dziedzinie -
Credit Suisse,
zawieszona opłata za zmianę Portfeli Modelowych,
stały dostęp do wyników i informacji o zgromadzonym kapitale
z każdego miejsca na świecie i w każdym czasie (internet, SMS,
telefon)
Zaletą połączenia Portfeli Modelowych z polisą ubezpieczeniową są korzyści prawno-podatkowe,
niedostępne przy tradycyjnych lokatach bankowych lub bezpośrednich inwestycjach w fundusze:
zabezpieczenie prawne kapitału,
częściowe wyłączenie z egzekucji sądowej,
gwarancja wypłaty co najmniej wpłaconego kapitału (w przypadku śmierci ubezpieczonego),
prawne odsunięcie kapitału od właścieciela poprzez wyznaczenie innego Ubezpieczonego
(w przypadku wypłaty świadczenia ubiezpieczeniowego),
transfer majątku - przekazanie kapitału innej osobie bez konieczności uiszczania podatku od
spadków i darowizn (w przypadku wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego),
brak podatku od zysków kapitałowych w przypadku konwersji jednostek pomiędzy
Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi
|
- PM1 - ZRÓWNOWAŻONY
- 30% - 70% f. akcyjnych
- 30% - 70% f. dłużnych
- Preferencje klienta:
osiągnięcie w średnim i długim okresie zysku wyższego niż w przypadku inwestycji
w papiery dłużne i tradycyjne lokaty bankowe, przy jednoczesnej akceptacji wyższego ryzyka związanego z rynkiem akcji.
- PM2 - STABILNEGO WZROSTU
- 0% - 40% f. akcyjnych
- 60% - 100% f. dłużnych
- Preferencje klienta:
stały, stabilny przyrost wartości majątku w długim terminie, przewyższający inwestycje w instrumenty bezpieczne, przy jednoczesnej akceptacji wyższego ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku akcji.
- PM4 - AKTYWNEJ ALOKACJI
- 0% - 100% wszystkie polskie fundusze z oferty Skandii
- Preferencje klienta:
w okresach dekoniunktury na rynku akcji uzyskiwanie wyników na zbliżonym poziomie do inwestycji w instrumenty bezpieczne, natomiast w okresach koniunktury na rynku akcji wykorzystanie w jak największym stopniu trendu wzrostowego.
|